Правила
AML и KYC Политика
1. Общие положения
Настоящие Правила регулируют деятельность платформы Mason-EX и устанавливают условия предоставления услуг по обмену цифровых активов. Использование сервиса Mason-EX означает полное и безоговорочное согласие пользователя с настоящими Правилами и принятие всех обязанностей, вытекающих из них.
Mason-EX действует в строгом соответствии с международными стандартами и нормативами по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем (AML – Anti-Money Laundering), а также идентификации клиентов (KYC – Know Your Customer). Сервис оставляет за собой право вносить изменения в настоящие Правила без предварительного уведомления пользователей.
2. Принципы AML/KYC
Mason-EX осуществляет мониторинг транзакций и проверку пользователей в рамках выполнения нормативных требований. Все операции анализируются с целью предотвращения незаконных финансовых схем, отмывания средств и иных противоправных действий. Верификация клиентов осуществляется в индивидуальном порядке и может включать предоставление дополнительной информации.
2.1. Сбор и хранение данных
Сервис обрабатывает персональные данные пользователей в строгом соответствии с законодательными требованиями и внутренними регламентами. Доступ к данным ограничен уполномоченными сотрудниками, передача третьим лицам осуществляется исключительно на законных основаниях.
2.2. Процедура верификации
Mason-EX осуществляет верификацию пользователей для обеспечения безопасности транзакций и соблюдения нормативных требований. Список необходимых данных определяется индивидуально и может расширяться в зависимости от обстоятельств. Срок рассмотрения составляет от 1 до 10 суток.
Для успешного прохождения верификации могут потребоваться:
Фотографии удостоверяющих документов, селфи с документами;
Документы и информация о происхождении средств, включая банковские выписки, платежные документы, скриншоты кошельков и переписок с отправителями.
В случае задержки на стороне криптовалютной биржи срок проверки не регламентируется. Отказ от предоставления запрашиваемых документов может повлечь невозможность проведения операции или отказ в возврате средств.
3. Запрещенные площадки и высокорисковые транзакции
Платформа Mason-EX не работает с сервисами и пользователями, связанными с высокорисковыми платформами, включая:
CommEx, Garantex, Tornado Cash, Hydra, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Shinbad.io;
Capitalist, Rapira, Cryptomus, NetEx24.net, Bitpapa.
3.1. Категории риска
Мы анализируем транзакции и классифицируем их по уровням риска:
0% допустимого риска: Darknet Marketplace, наркотики, мошенничество, терроризм, санкционные страны.
До 10% риска: Незаконные финансовые операции, базы данных личных данных.
До 25% риска: Сервисы микширования, теневые рынки, анонимные платежные системы.
Транзакции с AML-риском от 70% и выше блокируются. Транзакции с риском от 50% до 69% могут быть приостановлены при выявлении аномальной активности.
4. Запрещенные операции
Mason-EX запрещает любые операции, связанные с:
Торговлей оружием, наркотиками, людьми;
Финансированием терроризма;
Оффшорными схемами уклонения от налогов;
Санкционными лицами и организациями.
5. Политика санкций
Mason-EX соблюдает санкционные режимы международных организаций и правительств, включая ООН, ЕС, США и Великобританию. Лица, попадающие под санкции, не могут пользоваться сервисом.
Список запрещенных стран (подлежит обновлению):
Россия, Беларусь, Северная Корея, Иран, Сирия, США, Канада, Великобритания, Украина (временно оккупированные территории) и другие.
6. Контроль транзакций
Mason-EX применяет автоматизированные и ручные методы анализа транзакций. В случае выявления подозрительных операций платформа оставляет за собой право приостановить или отменить сделку без предварительного уведомления пользователя.
7. Ответственный за AML
Сервис назначает ответственных лиц, обеспечивающих контроль соблюдения AML/CTF политики, проводящих расследования и принимающих меры в случае выявления подозрительных транзакций.
8. Регламент возврата денежных средств
Возврат средств возможен в случаях, предусмотренных политикой сервиса. Возврат осуществляется только на те же реквизиты, с которых был совершен платеж, за вычетом комиссий и иных расходов, связанных с обработкой транзакции. Срок рассмотрения заявок на возврат – до 10 рабочих дней. Если возврат осуществляется по запросу третьих сторон (например, бирж или правоохранительных органов), сроки рассмотрения не регламентируются.
Если Пользователь отказывается предоставлять необходимую информацию, Сервис снимает с себя обязательства и ответственность по выполнению Заявки и возврату средств Пользователю.
9. Заключительные положения
Пользователь обязуется предоставлять достоверную информацию. Mason-EX оставляет за собой право:
Осуществлять дополнительную проверку;
Запрашивать дополнительные документы;
Отказать в предоставлении услуг при несоответствии требованиям сервиса.
Попытка обхода установленных правил приведет к блокировке аккаунта и возможной передаче информации в правоохранительные органы.
Настоящие Правила являются обязательными для всех пользователей Mason-EX и могут быть изменены без предварительного уведомления.