Правила

AML и KYC Политика
1. Общие положения

Настоящие Правила регулируют деятельность платформы Mason-EX и устанавливают условия предоставления услуг по обмену цифровых активов. Использование сервиса Mason-EX означает полное и безоговорочное согласие пользователя с настоящими Правилами и принятие всех обязанностей, вытекающих из них.

Mason-EX действует в строгом соответствии с международными стандартами и нормативами по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем (AML – Anti-Money Laundering), а также идентификации клиентов (KYC – Know Your Customer). Сервис оставляет за собой право вносить изменения в настоящие Правила без предварительного уведомления пользователей.


2. Принципы AML/KYC

Mason-EX осуществляет мониторинг транзакций и проверку пользователей в рамках выполнения нормативных требований. Все операции анализируются с целью предотвращения незаконных финансовых схем, отмывания средств и иных противоправных действий. Верификация клиентов осуществляется в индивидуальном порядке и может включать предоставление дополнительной информации.


2.1. Сбор и хранение данных

Сервис обрабатывает персональные данные пользователей в строгом соответствии с законодательными требованиями и внутренними регламентами. Доступ к данным ограничен уполномоченными сотрудниками, передача третьим лицам осуществляется исключительно на законных основаниях.


2.2. Процедура верификации

Mason-EX осуществляет верификацию пользователей для обеспечения безопасности транзакций и соблюдения нормативных требований. Список необходимых данных определяется индивидуально и может расширяться в зависимости от обстоятельств. Срок рассмотрения составляет от 1 до 10 суток.

Для успешного прохождения верификации могут потребоваться:

  • Фотографии удостоверяющих документов, селфи с документами;

  • Документы и информация о происхождении средств, включая банковские выписки, платежные документы, скриншоты кошельков и переписок с отправителями.

В случае задержки на стороне криптовалютной биржи срок проверки не регламентируется. Отказ от предоставления запрашиваемых документов может повлечь невозможность проведения операции или отказ в возврате средств.


3. Запрещенные площадки и высокорисковые транзакции

Платформа Mason-EX не работает с сервисами и пользователями, связанными с высокорисковыми платформами, включая:

  • CommEx, Garantex, Tornado Cash, Hydra, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Shinbad.io;

  • Capitalist, Rapira, Cryptomus, NetEx24.net, Bitpapa.


3.1. Категории риска

Мы анализируем транзакции и классифицируем их по уровням риска:

  • 0% допустимого риска: Darknet Marketplace, наркотики, мошенничество, терроризм, санкционные страны.

  • До 10% риска: Незаконные финансовые операции, базы данных личных данных.

  • До 25% риска: Сервисы микширования, теневые рынки, анонимные платежные системы.

Транзакции с AML-риском от 70% и выше блокируются. Транзакции с риском от 50% до 69% могут быть приостановлены при выявлении аномальной активности.


4. Запрещенные операции

Mason-EX запрещает любые операции, связанные с:

  • Торговлей оружием, наркотиками, людьми;

  • Финансированием терроризма;

  • Оффшорными схемами уклонения от налогов;

  • Санкционными лицами и организациями.


5. Политика санкций

Mason-EX соблюдает санкционные режимы международных организаций и правительств, включая ООН, ЕС, США и Великобританию. Лица, попадающие под санкции, не могут пользоваться сервисом.

Список запрещенных стран (подлежит обновлению):

  • Россия, Беларусь, Северная Корея, Иран, Сирия, США, Канада, Великобритания, Украина (временно оккупированные территории) и другие.


6. Контроль транзакций

Mason-EX применяет автоматизированные и ручные методы анализа транзакций. В случае выявления подозрительных операций платформа оставляет за собой право приостановить или отменить сделку без предварительного уведомления пользователя.


7. Ответственный за AML

Сервис назначает ответственных лиц, обеспечивающих контроль соблюдения AML/CTF политики, проводящих расследования и принимающих меры в случае выявления подозрительных транзакций.


8. Регламент возврата денежных средств

Возврат средств возможен в случаях, предусмотренных политикой сервиса. Возврат осуществляется только на те же реквизиты, с которых был совершен платеж, за вычетом комиссий и иных расходов, связанных с обработкой транзакции. Срок рассмотрения заявок на возврат – до 10 рабочих дней. Если возврат осуществляется по запросу третьих сторон (например, бирж или правоохранительных органов), сроки рассмотрения не регламентируются.

Если Пользователь отказывается предоставлять необходимую информацию, Сервис снимает с себя обязательства и ответственность по выполнению Заявки и возврату средств Пользователю.


9. Заключительные положения

Пользователь обязуется предоставлять достоверную информацию. Mason-EX оставляет за собой право:

  • Осуществлять дополнительную проверку;

  • Запрашивать дополнительные документы;

  • Отказать в предоставлении услуг при несоответствии требованиям сервиса.

Попытка обхода установленных правил приведет к блокировке аккаунта и возможной передаче информации в правоохранительные органы.

Настоящие Правила являются обязательными для всех пользователей Mason-EX и могут быть изменены без предварительного уведомления.