Правила

Политика противодействия отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма сервиса MasonEx

• 1. Общие положения

Настоящая политика определяет порядок AML-проверки криптовалютных транзакций и классификацию рисков, применяемую сервисом MasonEx при обработке средств. Проверка транзакций осуществляется с использованием профессиональных AML-аналитических систем (таких как CoinKYT, GetBlock, WalmApp и др.), позволяющих определить происхождение средств и уровень риска (Risk Score).

• 2. Классификация рисков и Risk-Score модель

Все транзакции классифицируются по трем уровням риска в зависимости от источника средств:

Very High Risk (Очень высокий риск): Транзакции, связанные с принудительными действиями (Enforcement Action), мошенническим обменом, финансированием терроризма или эксплуатацией детей. Если по любой из этих категорий обнаружена доля риска >0%, транзакция переводится в режим усиленной проверки.

High Risk (Высокий риск): Транзакции, связанные с нелегальными рынками (Darknet), миксерами (Tornado Cash и др.), скамом, взломами и украденными средствами (Stolen funds). Если доля риска превышает порог >1% по какой-либо из категорий (риски не суммируются), транзакция считается повышенно-рисковой.

Medium Risk (Средний риск): Транзакции, не содержащие критических меток, но имеющие допустимые пороги риска: Gambling (>25-30%), Sanctions (>4-5%), Adult services (>40%), OTC Brokers (>30-40%), High risk exchange (>20-25%). Если значения не превышают пороги, транзакция обрабатывается в стандартном режиме.

• 3. Практический опыт и упрощенный возврат (без KYC)

На основе статистики сервиса, в 99.9% случаев при блокировке депозитов нашим AML-отделом, мы производим возврат средств без прохождения KYC. Пользователю не требуется совершать сложных манипуляций — достаточно предоставить адрес для Refund в чат со службой поддержки. Возвраты в таких случаях осуществляются в течение до 24 часов (в рабочие дни).

• 4. Углубленная проверка и сроки (для High и Very High Risk)

- Если транзакция признана критической или требует подтверждения происхождения средств:
- Сервис приостанавливает обработку и запрашивает у пользователя документы (пояснения и подтверждение источника средств — SoF).
Пользователю предоставляется до 7 рабочих дней для предоставления данных.
- Если в течение этого срока документы не предоставлены или не подтверждают легальность средств, транзакция переводится в статус блокировки на срок до 30 рабочих дней для проведения дополнительной комплаенс-проверки.
- По завершении указанного периода принимается решение о возврате средств на исходный адрес отправителя или о передаче информации в уполномоченные органы (при наличии признаков противоправной деятельности).

• 5. Условия возврата средств

-Возврат средств, как правило, осуществляется в течение 1–3 рабочих дней после принятия решения о возврате.
-Средства возвращаются на исходный адрес отправителя или предоставленный адрес для возврата.
-При возврате средств Сервис удерживает комиссию сети и 0,5% от суммы обмена.

• 6. Право сервиса на проведение проверки

Сервис оставляет за собой право проводить AML-проверку любых транзакций, запрашивать дополнительные данные, временно удерживать средства на время проверки и действовать в соответствии с требованиями законодательства и внутренних процедур комплаенса. Использование сервиса означает согласие пользователя с данной политикой.

• 7. Обновление и пересмотр политики

Настоящая политика может быть изменена или дополнена в случае обновлений законодательства или внутренних регламентов сервиса.

• 8. Ответственность клиента

Клиенты обязаны использовать MasonEx только в законных целях. В случае нарушения правил аккаунт может быть заблокирован, а информация передана соответствующим органам.