Правила

Политика борьбы с легализацией средств, полученных преступным путем (Anti-Money Laundering Policy)

1. Отправителем и получателем платежа по обменной заявке должно быть одно и то же лицо. Переводы в пользу третьих лиц - категорически запрещены;

2. Все контактные данные, заполненные пользователем в заявке, а также любые персональные данные, предоставленные пользователем обменнику, должны быть актуальными и полностью достоверными;

3. Запрещено создание заявок с использованием анонимных прокси-серверов или каких-либо других анонимных подключений в сети интернет.

• не вступает в деловые отношения с заведомо известными преступниками и/или террористами;

• не обрабатывает операции, которые являются следствием заведомо известной преступной и/или террористической деятельности;

• не способствует любым сделкам, связанным с заведомо известной преступной и/или террористической деятельностью;

• имеет право ограничить или запретить использование всех или части сервисов для граждан таких стран, как Афганистан, Российская Федерация, Босния и Герцеговина, США, Корейская Народно-Демократическая Республика, Демократическая Республика Конго, Эритрея, Эфиопия, Гайана, Иран, Ирак, Лаосская Народно-Демократическая Республика, Ливия, Сомали, южный Судан, Шри-Ланка, Судан, Сирия, Тринидад и Тобаго, Тунис, Уганда, Вануату;

• Имеет право на дополнительную процедуру проверки

• Пользователи сайта Money-ex.com проходят процедуру верификации (предоставляют государственный идентификационный документ: паспорт или идентификационную карту). Обменник Money-ex оставляет за собой право собирать идентификационную информацию пользователей для целей осуществления Политики AML. Эта информация обрабатывается и хранится строго в соответствии с Политикой конфиденциальности и политикой обработки персональных данных Money-ex;

• Дополнительно  Money-ex.com может запросить второй документ для идентификации пользователя: банковскую выписку или счет за коммунальные услуги не старше 3 месяцев, в которых указаны полное имя пользователя и его фактическое место жительства, обменный сервис так же в праве запросить фото/видео верификацию клиента, при наличии подозрений о недобросовестности предоставляемой информации; 

• Money-ex проверяет подлинность документов и информации, предоставленной пользователями и оставляет за собой право получать дополнительную информацию о пользователях, которые были определены как опасные или подозрительные.

• Если идентификационная информация пользователя была изменена или его деятельность показалась подозрительной, то обменник Money-ex имеет право запросить у Пользователя обновленные документы, даже если верификация была пройдена ранее.

• сбор идентификационной информации Пользователей и передача ее ответственному агенту по обработке персональных данных;

• создание и обновление внутренних политик и процедур для написания, рассмотрения, предоставлении и хранения всех отчетов, требуемых в соответствии с существующими законами и правилами;

• мониторинг транзакций и анализ любых существенных отклонений от нормальной деятельности пользователей;

• внедрение системы управления записями для хранения и поиска документов, файлов, форм и журналов;

• регулярное обновление оценки рисков.

• сообщать о подозрительных операциях соответствующим правоохранительным органам;

• просить пользователя предоставить любую дополнительную информацию и документы;

• приостановить или прекратить действие учетной записи пользователя;

• приостановить обмен и заморозить активы до выяснения обстоятельств;

• вернуть средства пользователю отменив процедуру обмена, согласно пользовательскому соглашению.