Правила

Політика протидії відмиванню коштів (AML) та фінансуванню тероризму сервісу MasonEx

• 1. Загальні положення

Ця політика визначає порядок AML-перевірки криптовалютних транзакцій і класифікацію ризиків, що застосовуються сервісом MasonEx під час обробки коштів. Перевірка транзакцій здійснюється за допомогою професійних AML-аналітичних систем, таких як CoinKYT, GetBlock, WalmApp та інших, які дають змогу визначити походження коштів і рівень ризику (Risk Score).

• 2. Класифікація ризиків і модель Risk Score

Усі транзакції класифікуються за трьома рівнями ризику залежно від походження коштів:
Very High Risk (Дуже високий ризик): Транзакції, пов’язані з примусовими заходами (Enforcement Action), шахрайським обміном, фінансуванням тероризму або експлуатацією дітей. Якщо за будь-якою з цих категорій виявлено частку ризику >0%, транзакція переводиться на посилену перевірку.
High Risk (Високий ризик): Транзакції, пов’язані з нелегальними ринками (Darknet), міксерами (Tornado Cash та іншими), шахрайськими проєктами, зломами та викраденими коштами (Stolen funds). Якщо частка ризику перевищує поріг >1% за будь-якою окремою категорією (ризики не підсумовуються), транзакція вважається високоризиковою.
Medium Risk (Середній ризик): Транзакції, які не містять критичних позначок, але мають допустимі пороги ризику: Gambling (>25–30%), Sanctions (>4–5%), Adult services (>40%), OTC Brokers (>30–40%), High risk exchange (>20–25%). Якщо значення не перевищують зазначені пороги, транзакція обробляється у стандартному режимі.

• 3. Практичний досвід і спрощене повернення (без KYC)

Згідно зі статистикою сервісу, у 99,9% випадків під час блокування депозитів нашим AML-відділом ми здійснюємо повернення коштів без проходження KYC. Користувачеві не потрібно виконувати складні дії — достатньо надати адресу для повернення в чаті зі службою підтримки. У таких випадках повернення здійснюється протягом до 24 годин у робочі дні.

• 4. Поглиблена перевірка та строки (для High і Very High Risk)

Якщо транзакція визнана критичною або потребує підтвердження походження коштів:

- Сервіс призупиняє обробку та запитує в користувача документи, пояснення і підтвердження походження коштів (SoF).
- Користувачеві надається до 7 робочих днів для надання запитуваних даних.
- Якщо протягом цього строку документи не надані або не підтверджують законність походження коштів, транзакція переводиться у статус блокування на строк до 30 робочих днів для проведення додаткової комплаєнс-перевірки.
- Після завершення зазначеного періоду приймається рішення про повернення коштів на початкову адресу відправника або про передачу інформації уповноваженим органам за наявності ознак протиправної діяльності.

• 5. Умови повернення коштів

- Повернення коштів, як правило, здійснюється протягом 1–3 робочих днів після прийняття рішення про повернення.
- Кошти повертаються на початкову адресу відправника або на надану адресу для повернення.
- Під час повернення коштів Сервіс утримує мережеву комісію та 0,5% від суми обміну.

• 6. Право Сервісу на проведення перевірки

Сервіс залишає за собою право проводити AML-перевірку будь-яких транзакцій, запитувати додаткові дані, тимчасово утримувати кошти на час перевірки та діяти відповідно до вимог законодавства і внутрішніх комплаєнс-процедур. Використання Сервісу означає згоду користувача з цією політикою.

• 7. Оновлення та перегляд політики

Ця політика може бути змінена або доповнена у разі оновлення законодавства чи внутрішніх регламентів Сервісу.

• 8. Відповідальність клієнта

Клієнти зобов’язані використовувати MasonEx виключно для законних цілей. У разі порушення правил обліковий запис може бути заблокований, а інформація передана відповідним органам.