Правила

AML и KYC Политика

Политика борьбы с легализацией средств, полученных преступным путем (Anti-Money Laundering Policy)
Сервис Money-ex предостерегает пользователей от попыток использования нашего обменного сервиса для легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирование терроризма, не законных действий любого рода, а также от использования сервиса для покупки запрещённых товаров и услуг.
Легализация средств, полученных преступным путем — это сокрытие незаконного источника денежных средств путем перевода их в денежные средства или инвестиции, которые выглядят законно.
Общие положения
Для предотвращения операций незаконного характера обменный сервис Money-ex устанавливает данные требования ко всем Заявкам, создаваемым Пользователем:
Отправителем и получателем платежа по обменной заявке должно быть одно и то же лицо. Переводы в пользу третьих лиц - категорически запрещены;
Все контактные данные, заполненные пользователем в заявке, а также любые персональные данные, предоставленные пользователем обменнику, должны быть актуальными и полностью достоверными;
Запрещено создание заявок с использованием анонимных прокси-серверов или каких-либо других анонимных подключений в сети интернет.
Настоящая политика борьбы с легализацией средств, полученных преступным путем (далее - "Политика AML") описывает процедуры и механизмы, используемые обменным сервисом Money-ex для противодействия незаконных действий.
Обменный сервис Money-ex:
не вступает в деловые отношения с заведомо известными преступниками и/или террористами;
не обрабатывает операции, которые являются следствием заведомо известной преступной и/или террористической деятельности;
не способствует любым сделкам, связанным с заведомо известной преступной и/или террористической деятельностью;
имеет право ограничить или запретить использование всех или части сервисов для граждан таких стран, как Афганистан, Российская Федерация, Босния и Герцеговина, США, Корейская Народно-Демократическая Республика, Демократическая Республика Конго, Эритрея, Эфиопия, Гайана, Иран, Ирак, Лаосская Народно-Демократическая Республика, Ливия, Сомали, южный Судан, Шри-Ланка, Судан, Сирия, Тринидад и Тобаго, Тунис, Уганда, Вануату;
Имеет право на дополнительную процедуру проверки
Обменный сервис Money-ex устанавливает собственные процедуры проверки в рамках стандартов борьбы с легализацией средств - политики "Знай своего клиента" (KYC).
Пользователи сайта Money-ex.com проходят процедуру верификации (предоставляют государственный идентификационный документ: паспорт или идентификационную карту). Обменник Money-ex оставляет за собой право собирать идентификационную информацию пользователей для целей осуществления Политики AML. Эта информация обрабатывается и хранится строго в соответствии с Политикой конфиденциальности и политикой обработки персональных данных Money-ex;
Дополнительно  Money-ex.com может запросить второй документ для идентификации пользователя: банковскую выписку или счет за коммунальные услуги не старше 3 месяцев, в которых указаны полное имя пользователя и его фактическое место жительства, обменный сервис так же в праве запросить фото/видео верификацию клиента, при наличии подозрений о недобросовестности предоставляемой информации; 
Money-ex проверяет подлинность документов и информации, предоставленной пользователями и оставляет за собой право получать дополнительную информацию о пользователях, которые были определены как опасные или подозрительные.
Если идентификационная информация пользователя была изменена или его деятельность показалась подозрительной, то обменник Money-ex имеет право запросить у Пользователя обновленные документы, даже если верификация была пройдена ранее.
Ответственный за соблюдение Политики AML
Ответственный за соблюдение Политики AML является сотрудником службы безопасности Money-ex, в обязанности которого входит обеспечение соблюдения политики AML, а именно:
сбор идентификационной информации Пользователей и передача ее ответственному агенту по обработке персональных данных;
создание и обновление внутренних политик и процедур для написания, рассмотрения, предоставлении и хранения всех отчетов, требуемых в соответствии с существующими законами и правилами;
мониторинг транзакций и анализ любых существенных отклонений от нормальной деятельности пользователей;
внедрение системы управления записями для хранения и поиска документов, файлов, форм и журналов;
регулярное обновление оценки рисков.
Ответственный за соблюдение Политики AML имеет право взаимодействовать с правоохранительными органами, которые занимаются предотвращением легализации средств, финансированием терроризма и другой незаконной деятельностью.
Мониторинг транзакций
Мониторинг транзакций пользователя и анализ полученных данных также является инструментом оценки риска и обнаружения подозрительных операций. При подозрении на легализацию средств обменный сервис  Money-ex контролирует все транзакции и оставляет за собой право:
сообщать о подозрительных операциях соответствующим правоохранительным органам;
просить пользователя предоставить любую дополнительную информацию и документы;
приостановить или прекратить действие учетной записи пользователя;
приостановить обмен и заморозить активы до выяснения обстоятельств;
вернуть средства пользователю отменив процедуру обмена, согласно пользовательскому соглашению.
В соответствии с международными требованиями обменный сервис  Money-ex применяет подход, основанный на оценке риска для борьбы с легализацией средств и финансированием терроризма. Таким образом меры по предотвращению легализации средств и финансирования терроризма оказываются соизмеримы с выявленными рисками.
Новости