Правила

Політика боротьби з легалізацією коштів, одержаних злочинним шляхом (Anti-Money Laundering Policy)

Сервіс Money-ex застерігає користувачів від спроб використання нашого обмінного сервісу для легалізації коштів, отриманих злочинним шляхом, фінансування тероризму, не законних дій будь-якого роду, а також від використання сервісу для придбання заборонених товарів та послуг.

Легалізація коштів, отриманих злочинним шляхом - це приховування незаконного джерела коштів шляхом переведення їх у кошти або інвестиції, які мають законний вигляд.

Загальні положення

Для запобігання операціям незаконного характеру обмінний сервіс Money-ex встановлює дані вимоги до всіх Заявок, створюваних Користувачем:

Відправником та одержувачем платежу за обмінною заявкою має бути одна й та сама особа. Перекази на користь третіх осіб – категорично заборонені;

Усі контактні дані, заповнені користувачем у заявці, а також будь-які персональні дані, надані користувачем обміннику, мають бути актуальними та достовірними;

Заборонено створення заявок з використанням анонімних проксі-серверів або інших анонімних підключень в мережі інтернет.

Ця політика боротьби з легалізацією коштів, отриманих злочинним шляхом (далі - "Політика AML") описує процедури та механізми, що використовуються обмінним сервісом Money-ex для протидії незаконним діям.

Обмінний сервіс Money-ex:

не вступає у ділові відносини із завідомо відомими злочинцями та/або терористами;

не обробляє операції, які є наслідком відомої злочинної та/або терористичної діяльності;

не сприяє будь-яким угодам, пов'язаним із свідомо відомою злочинною та/або терористичною діяльністю;

має право обмежити або заборонити використання всіх або частини сервісів для громадян таких країн, як Афганістан, Російська Федерація, Боснія та Герцеговина, США, Корейська Народно-Демократична Республіка, Демократична Республіка Конго, Еритрея, Ефіопія, Гайана, Іран, Ірак, Лаоська Народно- Демократична Республіка, Лівія, Сомалі, південний Судан, Шрі-Ланка, Судан, Сирія, Трінідад та Тобаго, Туніс, Уганда, Вануату;

Має право на додаткову процедуру перевірки

Обмінний сервіс Money-ex встановлює власні процедури перевірки у рамках стандартів боротьби з легалізацією коштів – політики "Знай свого клієнта" (KYC).

Користувачі сайту Money-ex.com проходять процедуру верифікації (надають державний ідентифікаційний документ: паспорт або ідентифікаційну картку). Обмінник Money-ex залишає за собою право збирати ідентифікаційну інформацію користувачів для здійснення Політики AML. Ця інформація обробляється та зберігається строго відповідно до Політики конфіденційності та політики обробки персональних даних Money-ex;

Додатково  Money-ex.com може запросити другий документ для ідентифікації користувача: банківську виписку або рахунок за комунальні послуги не старше 3 місяців, у яких зазначено повне ім'я користувача та його фактичне місце проживання, обмінний сервіс так само в праві запросити фото/відео верифікацію клієнта , за наявності підозр про недобросовісність інформації, що надається;

Money-ex перевіряє справжність документів та інформації, наданої користувачами та залишає за собою право отримувати додаткову інформацію про користувачів, які були визначені як небезпечні чи підозрілі.

Якщо ідентифікаційна інформація користувача була змінена або його діяльність здалася підозрілою, то обмінник Money-ex має право запросити у Користувача оновлені документи, навіть якщо верифікацію було пройдено раніше.

Відповідальний за дотримання політики AML

Відповідальний за дотримання Політики AML є співробітником служби безпеки Money-ex, обов'язком якого є забезпечення дотримання політики AML, а саме:

збирання ідентифікаційної інформації Користувачів та передача її відповідальному агенту з обробки персональних даних;

створення та оновлення внутрішніх політик та процедур для написання, розгляду, подання та зберігання всіх звітів, необхідних відповідно до чинних законів та правил;

моніторинг транзакцій та аналіз будь-яких суттєвих відхилень від нормальної діяльності користувачів;

впровадження системи управління записами для зберігання та пошуку документів, файлів, форм та журналів;

регулярне оновлення оцінки ризиків.

Відповідальний за дотримання Політики AML має право взаємодіяти з правоохоронними органами, які займаються запобіганням легалізації коштів, фінансуванням тероризму та іншою незаконною діяльністю.


Моніторинг транзакцій

Моніторинг транзакцій користувача та аналіз отриманих даних також є інструментом оцінки ризику та виявлення підозрілих операцій. При підозрі на легалізацію коштів обмінний сервіс Money-ex контролює всі транзакції та залишає за собою право:

повідомляти про підозрілі операції відповідним правоохоронним органам;

просити користувача надати будь-яку додаткову інформацію та документи;

призупинити чи припинити дію облікового запису користувача;

призупинити обмін та заморозити активи до з'ясування обставин;

повернути кошти користувачеві скасувавши процедуру обміну, згідно з угодою користувача.

Відповідно до міжнародних вимог обмінний сервіс Money-ex застосовує підхід, заснований на оцінці ризику для боротьби з легалізацією коштів та фінансуванням тероризму. Таким чином, заходи щодо запобігання легалізації коштів та фінансування тероризму виявляються сумірними з виявленими ризиками.