Правила
AML та KYC політика
1. Загальні положення
Ці Правила регулюють діяльність платформи Mason-EX та встановлюють умови надання послуг з обміну цифрових активів. Використання сервісу Mason-EX означає повне і безумовне прийняття цих Правил та обов'язків, що випливають з них.
Mason-EX діє у суворій відповідності до міжнародних стандартів та нормативів щодо протидії відмиванню грошей (AML – Anti-Money Laundering) та ідентифікації клієнтів (KYC – Know Your Customer). Сервіс залишає за собою право змінювати ці Правила без попереднього повідомлення користувачів.
2. Принципи AML/KYC
Mason-EX здійснює моніторинг транзакцій і перевірку користувачів відповідно до нормативних вимог. Усі операції аналізуються для запобігання незаконним фінансовим схемам, відмиванню грошей та іншим протиправним діям. Верифікація клієнтів проводиться індивідуально та може включати надання додаткової інформації.
2.1. Збір та зберігання даних
Сервіс обробляє персональні дані користувачів відповідно до законодавчих вимог та внутрішніх регламентів. Доступ до даних обмежений уповноваженими співробітниками, а передача третім сторонам здійснюється виключно на законних підставах.
2.2. Процедура верифікації
Mason-EX проводить верифікацію користувачів для забезпечення законності транзакцій. Перелік необхідних даних визначається індивідуально та може бути розширений залежно від обставин. Строк розгляду становить від 1 до 10 днів.
Для успішного проходження верифікації можуть знадобитися:
Фотографії документів, що посвідчують особу, селфі з документами;
Документи та інформація щодо походження коштів, включаючи банківські виписки, платіжні документи, скріншоти гаманців та листування з відправниками.
Якщо затримка пов'язана з перевіркою на стороні криптовалютної біржі, строк перевірки не регламентується. Відмова у наданні запитуваних документів може призвести до неможливості проведення операції або відмови у поверненні коштів.
3. Заборонені платформи та високоризикові транзакції
Платформа Mason-EX не працює з сервісами та користувачами, пов'язаними з високоризиковими платформами, зокрема:
CommEx, Garantex, Tornado Cash, Hydra, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Shinbad.io;
Capitalist, Rapira, Cryptomus, NetEx24.net, Bitpapa.
3.1. Категорії ризику
Ми аналізуємо транзакції та класифікуємо їх за рівнем ризику:
0% допустимого ризику: Darknet Marketplace, наркотики, шахрайство, тероризм, санкційні країни.
До 10% ризику: Незаконні фінансові операції, бази даних персональних даних.
До 25% ризику: Міксінг-сервіси, тіньові ринки, анонімні платіжні системи.
Транзакції з AML-ризиком від 70% і вище блокуються. Транзакції з ризиком від 50% до 69% можуть бути призупинені у разі виявлення аномальної активності.
4. Заборонені операції
Mason-EX забороняє будь-які операції, пов'язані з:
Торгівлею зброєю, наркотиками, людьми;
Фінансуванням тероризму;
Офшорними схемами ухилення від податків;
Санкційними особами та організаціями.
5. Санкційна політика
Mason-EX дотримується санкційних режимів міжнародних організацій та урядів, включаючи ООН, ЄС, США та Великобританію. Особи, які підпадають під санкції, не можуть користуватися сервісом.
Список заборонених країн (підлягає оновленню):
Росія, Білорусь, Північна Корея, Іран, Сирія, США, Канада, Великобританія, Україна (тимчасово окуповані території) та інші.
6. Моніторинг транзакцій
Mason-EX застосовує автоматизовані та ручні методи аналізу транзакцій. У разі виявлення підозрілої активності платформа залишає за собою право призупинити або скасувати транзакцію без попереднього повідомлення користувача.
7. Відповідальний за AML
Сервіс призначає відповідальних осіб для забезпечення дотримання політики AML/CTF, проведення розслідувань та вжиття заходів у разі виявлення підозрілих транзакцій.
8. Політика повернення коштів
Повернення коштів можливе у випадках, передбачених політикою сервісу. Повернення здійснюється тільки на ті ж реквізити, з яких була ініційована транзакція, за вирахуванням комісій та інших витрат на обробку. Строк розгляду заявок на повернення становить до 10 робочих днів. Якщо повернення ініційовано за запитом третіх сторін (наприклад, бірж або правоохоронних органів), строки обробки не регламентуються.
Якщо Користувач відмовляється надати необхідну інформацію, Сервіс знімає з себе зобов'язання та відповідальність за виконання заявки та повернення коштів Користувачу.
9. Заключні положення
Користувач зобов'язується надавати лише правдиву інформацію. Mason-EX залишає за собою право:
Здійснювати додаткову перевірку;
Запитувати додаткові документи;
Відмовити у наданні послуг у разі невідповідності вимогам сервісу.
Спроби обходу встановлених правил призведуть до блокування акаунта та можливого передання інформації правоохоронним органам.
Ці Правила є обов'язковими для всіх користувачів Mason-EX і можуть бути змінені без попереднього повідомлення.
