Правила

Настоящая политика определяет порядок проверки криптовалютных транзакций на соответствие требованиям AML и классификацию рисков, применяемую сервисом MasonEx при обработке входящих средств.

Проверка транзакций осуществляется AML‑офицерами с использованием аналитических инструментов и риск‑меток, позволяющих определить происхождение средств и уровень риска.

Все транзакции классифицируются по трём уровням риска:

Very High Risk (Очень высокий риск)
High Risk (Высокий риск)
Medium Risk (Нормальный риск)

В зависимости от уровня риска сервис принимает решение о приёме транзакции, её приостановке, дополнительной проверке либо возврате средств.

В 99.9% случаев возврат заблокированных депозитов осуществляется без предоставления KYC. Пользователю достаточно предоставить адрес для возврата средств через общий чат с командой поддержки.

Сроки возврата: до 24 часов в рабочие дни.

Категории: Enforcement Action, Fraudulent Exchange, Terrorist financing, Child abuse / Human trafficking

Правило обработки: любая транзакция с долей риска >0% считается критической и проходит усиленную проверку.

Действия: приостановка транзакции, запрос данных пользователя, перевод в статус AML‑проверки.
Сроки предоставления информации: до 7 рабочих дней.
Процедура возврата: при отсутствии подтверждающих документов транзакция блокируется до 30 рабочих дней; возможен возврат на исходный адрес или передача информации в уполномоченные органы.
Срок возврата: обычно 1 рабочий день после решения.

Категории: Black market services, Illegal / Crime-related activities, Scam / Fraud, Mixer / Tumbler / Privacy tool, Malware / Ransom, Stolen funds / Hack / Exploit, Drainer wallets, Blackmail / Sextortion, Ponzi / HYIP

Правило обработки: доля риска >1% в любой категории — транзакция повышенно‑рисковая.

Действия: приостановка транзакции, запрос подтверждения происхождения средств, дополнительная AML‑проверка.
Сроки: до 7 рабочих дней.
Процедура возврата: удержание средств до 30 рабочих дней; возврат после проверки; возможна комплаенс‑эскалация.
Срок возврата: обычно 1 рабочий день.

Категории: Gambling >25–30%, Sanctions >4–5%, Adult services >40%, OTC Brokers >30–40%, High risk exchange >20–25%

Правило обработки: показатели ниже порога — транзакция обрабатывается стандартно.
Процедура возврата: при нежелательной транзакции — отмена и возврат на адрес отправителя, обычно в течение 1 рабочего дня.

Сервис оставляет за собой право: проводить AML‑проверку любых транзакций, запрашивать данные у пользователей, удерживать средства, действовать согласно законодательству и внутренним процедурам комплаенса.
Использование сервиса означает согласие пользователя с данной политикой AML.

AML‑системы (Crystal, Chainalysis, Elliptic) формируют Risk Score на основе происхождения средств и связи с категориями источников.
Risk Score показывает распределение средств по категориям риска.
Примечание: результаты анализа используются для оценки происхождения средств и не являются доказательством противоправной деятельности. Они служат основанием для проверки и комплаенса.